En 2025, d’importantes réformes fiscales vont modifier les règles en matière de successions et de donations en France. Ces évolutions visent à encourager une transmission anticipée tout en rééquilibrant la fiscalité. Pour préserver et valoriser votre patrimoine, il est essentiel d’adapter dès maintenant votre stratégie patrimoniale en tenant compte de ces nouvelles règles.
Ce qui change en 2025 : les principales évolutions fiscales
Augmentation de l’abattement en ligne directe
Les héritiers pourront recevoir une part plus importante du patrimoine sans droits de succession grâce à une hausse de l’abattement.Réduction du délai de rappel fiscal pour les donations
Cette mesure permettra d’effectuer des donations plus fréquentes sans impact fiscal trop contraignant.Révision des avantages fiscaux sur l’assurance-vie
L’assurance-vie, souvent utilisée pour optimiser la transmission, pourrait connaître des ajustements nécessitant une adaptation des stratégies patrimoniales.
Comment anticiper et optimiser la transmission de votre patrimoine ?
1. Donner de son vivant
Effectuer des donations régulières permet de transmettre progressivement son patrimoine tout en profitant d’abattements renouvelables.
2. Sécuriser la transmission avec l’assurance-vie
L’assurance-vie reste un levier incontournable, offrant un cadre fiscal attractif et une souplesse dans la désignation des bénéficiaires.
3. Structurer son patrimoine immobilier
La création d’une SCI (Société Civile Immobilière) ou le démembrement de propriété (nue-propriété et usufruit) permet d’optimiser la transmission tout en conservant la maîtrise de son patrimoine.
Pourquoi faire appel à un expert en gestion de patrimoine ?
Chaque situation est unique. En tant que spécialistes de la gestion de patrimoine et de la prévoyance, nous vous accompagnons pour :
Anticiper les impacts des nouvelles réformes fiscales,
Optimiser la transmission de votre patrimoine selon vos objectifs,
Mettre en place des stratégies adaptées à votre situation personnelle et familiale.
Basés à Bordeaux, nous intervenons en Nouvelle-Aquitaine et dans toute la France pour conseiller particuliers et professionnels.
Contactez-nous pour une étude personnalisée
Les réformes fiscales de 2025 sont une opportunité pour réviser et optimiser votre stratégie patrimoniale. Ne laissez pas l’incertitude fiscale impacter votre héritage : faites appel à notre expertise pour anticiper ces changements et transmettre votre patrimoine dans les meilleures conditions.
FAQ : Vos questions sur la transmission en 2025
Comment réduire les droits de succession en 2025 ?
Grâce aux nouveaux abattements et à une planification patrimoniale optimisée, il est possible de limiter la fiscalité successorale.
L’assurance-vie est-elle toujours un bon outil de transmission ?
Oui, mais il est crucial d’adapter sa stratégie en fonction des potentielles évolutions fiscales.
Quelle est la meilleure approche pour optimiser son héritage ?
La combinaison de donations anticipées, d’une SCI et d’une gestion personnalisée permet de maximiser les avantages fiscaux tout en protégeant votre patrimoine.
Prenez le contrôle de votre transmission dès aujourd’hui. Contactez-nous pour une analyse personnalisée et une stratégie sur mesure face aux réformes de 2025.
